Le portefeuille d’effets : réception, escompte, paiement et impayé
Que faire quand un client règle par traite, LCN ou chèque à date différée : comment enregistrer le papier, ce qu’il couvre, ce qui se passe à l’escompte et comment traiter un retour impayé.
Приём бумаги
- 1
Enregistrez l’effet avec ses références
Rubrique « Traites » → « Nouvel effet ». Indiquez le type (traite, LCN, chèque), le tiers, le numéro, le nominal et l’échéance, puis joignez le scan. Le sens « à encaisser » vaut pour les papiers reçus des clients, « à payer » pour ceux remis aux fournisseurs.
Important. Le doublon du même effet du même tiers est refusé : attendre deux fois la même traite, c’est compter deux fois l’argent dans la prévision.
- 2
Indiquez ce que le papier couvre
L’action « Couvrir un document » relie l’effet aux factures. Une traite peut couvrir trois factures, deux traites une seule ; la couverture peut être partielle. Le reliquat libre est affiché dans la fiche sous « Libre ».
Important. Le système refuse de couvrir plus que le nominal : le papier ne peut pas promettre plus qu’il ne porte.