Portefeuille de titres : acceptation de traite, escompte, remboursement et impayé
Que faire lorsque le client a réglé par traite, LCN ou chèque à date différée : comment accepter le titre, ce qu'il couvre pour les factures, ce qui se passe lors de la comptabilisation à la banque et comment traiter le retour d'un titre impayé.
Acceptation du titre
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Créez un effet avec ses coordonnées
Section «Traites» → «Nouvel effet». Indiquez le type (traite, LCN, chèque), le tiers, le numéro, le montant et la date d'échéance, joignez un scan. Direction «à encaisser» — pour ceux reçus des clients, «à payer» — pour ceux émis aux fournisseurs.
Important. Un doublon du même effet du même tiers est rejeté : attendre une traite deux fois signifie compter l'argent deux fois dans les prévisions.
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Indiquez ce que le titre couvre
L'action «Couvrir un document» lie l'effet aux factures. Une traite peut couvrir trois factures, deux traites — une ; la couverture peut être partielle. Le solde libre est visible dans la fiche sous la ligne «Libre».
Couvrir plus que le montant nominal, le système ne le permettra pas : le titre ne peut promettre plus que ce qui y est inscrit.